Nltimes, 02/09/2024
Traficantes de drogas estão montando redes de fraude hipotecária em larga escala em toda a Holanda. Várias forças policiais regionais compartilharam sinais sobre isso, após a polícia de Amsterdã descobrir que traficantes haviam comprado centenas de casas na capital por meio de fraude hipotecária nos últimos anos. Em todo o país, pelo menos 8.000 casas estão em mãos criminosas, informou o Financieele Dagblad.
De acordo com a polícia, a facilidade com que os criminosos conseguem obter uma hipoteca usando documentos falsos é alarmante, e tem um enorme efeito de atração. “Atualmente, estamos vendo criminosos crescerem do tráfico de drogas para essa forma de fraude. Principalmente porque é um modelo de receita mais fácil e também oferece a oportunidade de lavar dinheiro do tráfico,” disse o chefe de polícia de Amsterdã, Pim Jansonius, ao FD. “Ao mesmo tempo, eles correm menos risco, já que no tráfico de drogas você nunca sabe quem vai te perseguir: a polícia ou outros criminosos. A chance de ser pego em fraude também é significativamente menor.”
Em julho, a polícia de Amsterdã relatou ter descoberto uma rede criminosa composta por um corretor de imóveis com histórico no tráfico de drogas, escritórios administrativos e consultores hipotecários. A rede arranjava hipotecas com contracheques e declarações de empregadores falsos em troca de pagamentos em dinheiro de cerca de 10.000 euros por casa.
Após a mídia divulgar a história, várias unidades policiais entraram em contato com seus colegas de Amsterdã. “Descobrimos que seis unidades no país estão conduzindo ou conduzirão investigações sobre aglomerados criminais virtualmente idênticos e de tamanho semelhante aos de Amsterdã. Recebemos sinais semelhantes de outras três unidades,” disse Jansonius.
Ele classificou a extensão dessas redes como “alarmante”. Milhares de casas estão sendo removidas do mercado imobiliário regular em todo o país, disse ele. “Isso perturba a sociedade e mina a integridade do setor financeiro. Os criminosos envolvidos ganham dezenas de milhões com isso, e os bancos fornecem bilhões em hipotecas,” disse Jansonius.
O chefe de polícia defende que se permita aos bancos verificar com a Autoridade Tributária se a renda declarada em um contracheque é verdadeira. A legislação de privacidade atualmente proíbe isso. Os bancos também devem verificar melhor o registro na Câmara de Comércio – verificar se a empresa apresentou alguma declaração anual, recomendou Jansonius. “Atualmente, os criminosos podem criar uma empresa na prisão e solicitar uma hipoteca meia hora depois. Em nossa investigação, não vimos uma única empresa que apresente declarações anuais.”
A Associação Bancária Holandesa (NVB) confirmou que a fraude hipotecária é um problema crescente, e os bancos não conseguem se defender disso sozinhos. “Isso é muito preocupante,” disse o diretor da NVB, Eelco Dubbeling, ao FD. “É hora de fecharmos estruturalmente a porta para os criminosos. Gostaríamos de discutir isso com o novo Ministro da Justiça.”
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