GBN, 30/11/2023
Por Georgina Cutler
Os clientes bancários nos EUA ficaram irritados depois de as suas contas terem sido subitamente encerradas na última rodada de desbancagem nos EUA.
Muitos americanos que foram vítimas de desbancarização dizem que recebem respostas “vagas” dos seus bancos sobre os encerramentos.
Diz-se que os bancos culpam um “acordo de conta”, o que significa que podem encerrar uma “conta por qualquer motivo e a qualquer momento”.
Uma investigação de mais de 500 casos de desbancarização pelo New York Times revelou que muitas pessoas “não sabem do que estão sob suspeita”.
Caroline Potter, cujas contas no Citibank foram encerradas abruptamente no ano passado, disse: "Você se sente como se estivesse andando por aí usando esta letra escarlate."
Potter e seu marido se mudaram para Idaho durante a pandemia, vendendo sua antiga casa em Nova York e comprando uma nova.
Algumas grandes quantias de dinheiro foram movimentadas entre suas diversas contas do Citibank.
O Citi então fechou tudo, inclusive suas contas correntes e cartões de crédito.
“Parecia que havia um departamento secreto, e quem não estava nesse departamento nem sabia disso”, disse ela.
A situação se assemelha a do apresentador do GB News, Nigel Farage, que acabou por descobrir que a sua conta foi encerrada, depois de os funcionários terem decidido que as suas opiniões não “alinhavam” com os próprios valores do banco, “como uma organização inclusiva”.
Nos EUA, os bancos enfrentam reguladores e examinadores mais agressivos, o que, segundo eles, é a razão por trás das “revisões apropriadas”.
Jerry Dubrowski, porta-voz do JPMorgan Chase – o maior banco do país – disse: “Queremos construir relacionamentos de longo prazo com nossos clientes, e é por isso que as contas são encerradas somente após análise apropriada e consideração dos fatos”.
“Agimos de acordo com nosso programa de compliance, consistente com nossas obrigações regulatórias."
“Sabemos que isso pode ser frustrante para os clientes, mas devemos cumprir essas obrigações”.
Por lei, os bancos devem apresentar um “relatório de atividades suspeitas” quando observam transações ou comportamentos que possam violar a lei – tais como transações em numerário inesperadamente grandes ou transferências bancárias com bancos em países de alto risco.
De acordo com a Thomson Reuters, no ano passado os bancos que apresentaram SARs etiquetaram categorias como cheques suspeitos, preocupação com a origem dos fundos e “transações sem finalidade económica, comercial ou legal aparente”.
Ex-funcionários do banco sugerem que são esses dados que causam erros.
Aaron Ansari, que costumava programar os algoritmos que sinalizam atividades suspeitas, disse: “Não há humanização em nada disso e são apenas números em uma tela."
“Não é 'Não, essa é uma mãe solteira administrando uma empresa de babá'. É 'Ei, você marcou essas caixas em busca de uma bandeira vermelha – você está fora'."
Oore Ladipo, da Nigéria, também foi desbancarizado apesar de trabalhar como analista de dados em Nova Iorque por contrato enquanto fazia mestrado.
Mas enquanto esperava pelos seus documentos de emprego do governo federal depois de garantir um cargo permanente, os seus pais transferiram-lhe dinheiro da Nigéria para o ajudar a pagar complementar sua renda em 2018.
Ele disse: “Eles sabiam do meu estudo, trabalho e histórico familiar, mas ainda assim fecharam minha conta depois de quase 10 anos."
“Você não está conversando com uma pessoa que tem o poder de lhe dizer o que deu errado e o que não deu errado.”
Ladipo sentiu-se confuso e traído, mas acreditava que os telegramas nigerianos eram as prováveis culpadas.
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Fonte:https://www.gbnews.com/news/us/debanking-america-bank-account-closures
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